Partenariat crédit pour gestionnaire de patrimoine
Table des matières
Gestionnaire de patrimoine en recherche d'un partenariat crédit
Dans le cadre de sa mission, le gestionnaire de patrimoine peut être amené à conseiller son client de souscrire un crédit pour financer différents projets ou investissements.
Il ne dispose pas forcément de suffisamment de partenariat crédit pour financer des projets spécifiques au regard du conseil fourni.
La recherche d'un partenariat avec un courtier grossiste en crédits peut-être une solution
Vous êtes un gestionnaire de patrimoine et un de vos clients souhaitent :
- Accroître son épargne pour préparer son passage en retraite.
- Financer un nouveau projet d’investissement
- Poursuivre sa stratégie de diversification patrimoniale
- Financer des SCPI
- Effectuer un prêt viager hypothécaire
Quelle solution de financement pouvons-nous vous apporter ?
Nous disposons d'un panel de solutions singulières utile pour un gestionnaire de patrimoine. Le partenariat crédit peut vous permettre de financer :
- des SCPI,
- un prêt viager hypothécaire
- un investissement locatif
- etc...
Tous les financements proposés sont sans ouverture de compte bancaire, pas de risque de captation client par la banque.
La solution du regroupement de crédits pour certains dossiers singuliers
Lors de l'étude patrimoniale du client par le gestionnaire de patrimoine, la solution proposée peut recourir à un financement.
Mais le client rembourse déjà plusieurs crédits, son taux d’endettement est déjà élevé et limite sa capacité à générer des nouveaux projets.
Qu’elles sont les moyens pour accroître :
- Son disponible (c’est un ratio d’endettement)
- Sa capacité d’endettement
- Dégager une trésorerie supplémentaire
Le regroupement de crédits est la solution et un partenariat crédit pour un gestionnaire de patrimoine prend tout son sens.
Convaincu que le regroupement de crédits est une solution, mais :
- Vous n’avez pas la qualité juridique d’Intermédiaire en opérations de banque (IOBSP)
- Vous ne disposez pas de conventions bancaires en regroupement de crédits
- Vous ne disposez pas de suffisamment d’expertise pour le montage du regroupement de crédits de votre client
- Vous ne souhaitez pas devenir mandataire IOBSP regroupement de crédits
- Vous préférez vous consacrer à la gestion commerciale de votre client et déléguer le montage financier du regroupement de crédits
Pour toutes ces raisons et d’autres encore, vous cherchez un partenariat regroupement de crédits comme indicateur d'affaires ou mandataire d'IOBSP Cibfinance
Indicateur d’affaires crédits
Ce statut permet une gestion déléguée du client, pour autant, via notre extranet, vous pouvez suivre l'avancement du dossier.
Le décret du 26 janvier 2012 considère qu’indicateur affaire regroupement de crédits n’est pas considéré comme un acte d’IOBSP et n’impose à l’Indicateur d'affaires regroupement de crédits de respecter toutes les contraintes et la lourdeur du process obligatoire à l’IOBSP regroupement de crédits.
En quoi consiste un acte d’Indicateur d’affaires crédit au sens de la législation :
"Indicateur d'affaires crédit : Ce sont des personnes dont le rôle se limite, contre rémunération ou à titre gratuit, à indiquer un établissement de crédit, un établissement de paiement ou un IOBSP à des personnes intéressées à la conclusion d'une opération de banque ou d'un service de paiement, sans remise de documents autres que publicitaires se rapportant à l’opération."
Devenez un Indicateur d'affaires crédit.
Cibfinance, est un Intermédiaire bancaire qui a développé depuis 2003, un département dédié uniquement à une relation BtoB regroupement de crédits avec des indicateurs d'affaires crédit.
Ainsi, vous vous concentrez sur votre métier premier :
- Soit de service : Agent d’assurance, courtier d’assurance, agent immobilier, promoteur de maison individuelle…
- Soit de bien : Concessionnaire automobile, pisciniste, constructeur de véranda…
Trois avantages pour vous :
- Aucune responsabilité dans la distribution du crédit
- Nous nous occupons de la gestion du dossier de crédits de votre client à votre place
- Vous vous adjoignez une marge additionnelle supplémentaire.
Si vous êtes un professionnel et que vous cherchez un partenaire en crédits,
Pour nous contacter :
- Tel : 04 77 32 32 09
- Mail : accueil@cibfinance.fr
- Formulaire : Contact plateforme crédits
Cibfinance 4 rue Camille de Rochetaillée 42000 SAINT ETIENNE Mentions légales Cibfinance est un IOBSP mandataire de banque non exclusif en regroupement de crédits, crédit consommation et en crédit immobilier CFCAL – IAS Courtier et Mias inscrit à l’ORIAS N° 13001585 • www.orias.fr
Un crédit vous engage et doit être remboursé. Vérifiez vos capacités de remboursement avant de vous engager. Aucun versement de quelque nature que ce soit ne peut être exigé d’un particulier avant l’obtention d’un ou plusieurs prêts d’argents – Article L311.2 alinéa 1
Cibfinance grossiste en crédit : APE 6619 B – RCS St Etienne, 442 287 512 – Rc pro N° 2009PCB002 à hauteur de 1.200.000 Euros par période d’assurance et 700.000 € par sinistre. Procédure de recours à adresser à : CIBFINANCE Service Réclamation 42016 SAINT ETIENNE. Médiateur AME CONSO 197 Boulevard Saint-Germain - 75007 PARIS. www.mediationconso-ame.com. Le consommateur a la possibilité de saisir gratuitement le médiateur dans un délai d’un an à compter de la réclamation écrite adressée au professionnel.
