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Gestionnaire de patrimoine est un IOBSP ?

Écrit le 03/03/13
Temps de lecture estimé : 3 minutes

Table des matières

Par Pascal Cherin

Packageur en Regroupement de Crédits depuis 1992

Le Gestionnaire de Patrimoine (CGP) conseille ou réalise les placements financiers pour ses clients. Il apprécie la tendance des différents marchés sur lesquels il intervient.

La mission du Gestionnaire de Patrimoine est variée :

  • Il effectue le bilan patrimonial de ses clients (état des lieux de la situation actuelle du client)
  • Définit avec ses clients une stratégie en tenant compte des avantages fiscaux et des contraintes juridiques de chaque type d’investissement
  • Oriente vers des placements classiques tels que l’immobilier, les assurances, et les valeurs mobilières
  • Identifie les écarts significatifs entre les réalisations et les prévisions

A cet effet, il peut accompagner son client dans le financement d’une opération recommandée.

Par exemple, pour :

  • Des investissements immobiliers dans le neuf ou l’ancien,
  • Pour des biens existants, à construire ou en devenir (VEFA),
  • A titre de résidence principale, secondaire, locative ou patrimoniale.

Le CGP peut donc aider à mettre en place des prêts immobiliers à taux fixe ou révisable, capés ou non, crédits jumelés à un crédit relais, crédits adossés à un prêt à un taux zéro ou à un prêt épargne logement, à échéances fixes, variables ou modulables, un regroupement de crédits  ….

Outre son rôle de présentation d’un crédit, il s’implique dans les caractéristiques du crédit et accompagne son client jusqu’au financement.

Dans ce cas il effectue un acte Intermédiation en Opérations de Banque et rentre dans le champ d’application du décret 2012.100 et 2012.101 relatif aux IOBSP.

Si le Gestionnaire de Patrimoine, le CGP participe à l'acte d'opérations de banque ( Présentation, proposition ou aide à la conclusion d'une opération de banque. Solliciter ou de recueillir l'accord du client. Exposer oralement ou par écrit à un client potentiel les modalités d'une opération de banque en vue de sa réalisation ou de sa fourniture), le gestionnaire de patrimoine, le CGP rentre dans le champ d'application du décret 2012.101

La première obligation du gestionnaire de Patrimoine sera de s’inscrire à l'orias sur le registre des IOBSP ouvert seulement depuis le 15 janvier 2013.

Lors de son inscription orias iobsp il devra choisir une catégorie parmi 4, pour exercer sa mission d’IOBSP :

  • Courtier IOBSP
  • Mandataire de banque exclusif
  • Mandataire de banque non exclusif : MNE
  • Mandataire d'IOBSP : MIOB

Le choix de la catégorie Orias IOBSP sera le fruit d’une réflexion stratégique.

Ensuite, suivant la catégorie retenue, il lui sera demandé de justifier d'une capacité professionnelle IOBSP, Il existe trois niveaux de capacité professionnelle IOBSP:

Cette dernière pourra être justifiée selon trois voies :

  • Un diplôme
  • Une expérience professionnelle
  • Une formation IOBSP niveau I, II ou III

Nos Formation IAS et IOBSP 

Depuis 2012, notre formation IOBSP IAS est dispensée en e-learning et complétée par 1 ou 2 jours de présentiel animés par un Intermédiaire en Opérations de Banque chevronné, exerçant depuis 1992.

Le présentiel est capital, car il revient sur les points fondamentaux de la formation IOBSP / IAS et unanimement plébiscité par tous nos stagiaires (voir les avis stagiaires).

Le présentiel a lieu sur la France entière et conforme au Code Monétaire et Financier ou du Code des Assurances

Pour plus de renseignements sur la formation IOBSP - IAS Orias, contactez nous :

demande tarif formation iobsp
Devis formation iobsp

Nouveau : Formation continue IOBSP - IAS 

Formation continue IOBSP 7 h : Introduite par la DCI, depuis janvier 2017 elle est obligatoire chaque année pour tous les IOBSP (dirigeants, salariés et Miob).

Formation continue IAS 15 h : Introduite par la DDA, elle est obligatoire chaque année pour les dirigeants, les salaires et les Mias à partir de février 2019.

Centre certifié conformément au décret qualité N° 2015-790 du 25 juin 2015. Nous avons reçu la certification ISQOPQF, inscrit sur le catalogue qualité de Pole Emploi, enregistré au DATADOCK. 

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